RBK Money — банкрот: как бизнес братьев Бурлаковых оказался на дне
Арбитражный суд города Москва одобрил исковые требования Центрального Банка России, признав нулем НКО «ЭПС» – оператора платежной системы RBK Money.
2-мя с половиной годами до этого распоряжением ЦБ была отменена лицензия НКО «ЭПС» на реализацию банковских операций, а причиной указывалось решение владельцев об устранении компании. Об этом сообщает КАКТУС
Официальными обладателями RBK Money числились братья-близнецы Денис и Кирилл Бурлаковы. Обсуждая решение об устранении, Денис Бурлаков сообщал о «малоэффективности и безнадежности» предстоящего развития платежного бизнеса через НКО, а в RBK Money говорили об изменении направления работе и продолжении работы на платежном рынке в качестве IPSP.
В действительности, положение дел обстояла еще труднее, в связи с тем, что еще в 2020 году Денис Бурлаков в официальном порядке вышел из числа учредителей НКО «ЭПС», а Кирилл Бурлаков покинул пост председателя правления компании. Однако кроме близнецов, у RBK Money были и другие бенефициары, предпочитавшие держаться в тени – Алексей Корнеев и Руслан Маннанов, сделавшие ставку на сотрудничество с «высокорисковыми клиентами» («хайриск»).
Им принадлежит авторство схем, благодаря реализации которых объем незаконных операций RBK Money в 2018-2020 гг. превысил 450 миллиардов, а прибыль составила порядка 11 млрд рублей.
Одним из бенефициаров «ФинТеха» называли Мурада Салихова, входившего в число акционеров Банка «Воронеж», где он занимал пост председателя наблюдательного совета. В 2018 году «Воронеж» также лишился лицензии, его клиентов Салихов успешно перевел в Банк «ВРБ», а бывший президент «Воронежа» Олег Кисляк стал фигурантом уголовных дел об особо крупном мошенничестве и преднамеренном банкротстве.
Как RBK Money «списали в утиль»
Для начала немного истории. В апреле 2021 года Центробанк своим приказом аннулировал лицензию на осуществление банковских операций у Небанковской кредитной организации «Электронный платежный сервис» (общество с ограниченной ответственностью) НКО «ЭПС». Основанием стало ходатайство самой НКО в связи с принятым ее собственниками решением о добровольной ликвидации компании. НКО «ЭРС» выступала оператором скандально известной платежной системы RBK Money.
Тогда в комментарии изданию «Компания», сооснователь RBK Money Денис Бурлаков заявил о «малоэффективности и бесперспективности» дальнейшего развития платежного бизнеса через НКО в условиях современного рынка, особенно с учетом дальнейшей консолидации вокруг крупных игроков – банков. Таким образом, в сложившихся обстоятельствах лицензия не дает каких-либо ощутимых преимуществ и якобы даже замедляет развитие сервиса.
В свою очередь, представитель RBK Money рассказал порталу РБК о принятом компанией «стратегическом решении об изменении направления деятельности и смещении зоны интересов» и планах сконцентрироваться на ИТ-услугах, в частности, продолжении работы на платежном рынке в качестве IPSP (Internet Payment Service Provider), что подразумевает предоставление платежной инфраструктуры без проведения расчетов.
На первый взгляд такое развитие событий могло показаться неожиданным, ведь официальные совладельцы RBK Money братья-близнецы Дениси Кирилл Бурлаковы долгое время предпочитали делать хорошую мину при плохой игре, категорически отрицая наличие каких-либо проблем. Более того, в 2020 году компания стала официальным спонсором футбольного клуба «Спартак-Москва», а подписанный сторонами договор среди прочего предусматривал размещение логотипа RBK Money на форме игроков в сезоне-2020/2021.
Бенефициары НКО «ЭПС» остались «в тени»?
На самом деле ситуация выглядела совсем иначе, чем ее позже пытались представить близнецы Бурлаковы. В частности, Денис Бурлаков еще в феврале 2020 года официально вышел из числа учредителей НКО «ЭПС», а в марте Кирилл Бурлаков покинул пост председателя правления компании, уступив место Тимуру Губайдулину (с февраля – одному из совладельцев оператора). То есть, оба брата предпочли «слиться» заранее. А в прошлом ноябре Арбитражный суд Москвы удовлетворил иск Центробанка и признал НКО «ЭПС» банкротом, введя в отношении предприятия процедуру конкурсного производства.
Кроме того, в начале 2021 года СМИ сообщили о «проседании» в 2020 году рынка денежных переводов: за отчетный период физические лица отправили из России 7,4 млрд долларов – минимальный объем финансовых средств за последние четыре года. Для сравнения: в 2017-м в страны СНГ и дальнего зарубежья было переведено 9,5 млрд долларов. Что качается НКО «ЭПС», то если в 2019-м прибыль регоператора составила почти 126 млн рублей, то по итогам девяти месяцев 2020 года имел место убыток в 27,4 миллиона.
Речь идет об Алексее Корнееве и Руслане Маннанове, настоящих авторах мошеннических схем, создавших разветвленную криминальную структуру по обработке всех видов незаконных платежей, от онлайн-казино до детской порнографии.
Незаконные схемы приносят миллиарды
Итак, еще в 2017 году Корнеев и Маннанов благополучно трудились в ООО «Платежный» – международном сервисе приема онлайн-платежей Payture. Однако в какой-то момент здесь друзьям показалось тесно, а учитывая опыт работы Маннанова в Chronopay, ставка была сделана на сотрудничество с «высокорисковыми клиентами», иначе – «хайриск». Обслуживание такой клиентуры грозит не только потерей репутации, но и санкциями со стороны регулятора вплоть до отзыва лицензии. Но зато и процент за прием депозитов по тем же онлайн-казино, может быть в десять раз больше.
RBK Money близнецов Бурлаковых на тот момент еще не была настолько раскручена, декларировала убытки и состояла из процессинга банковских карт и оператора (уже знакомого нам НКО «ЭПС»). Новые компаньоны добавили к имеющейся технической инфраструктуре известных им хайриск-клиентов, желающих участвовать в незаконных схемах и… работа закипела! Заодно уволившиеся из Payture новоявленные дельцы «увели» с собой часть команды, либо «потянули» в бизнес друзей и знакомых. В итоге уже в конце 2018 года в НКО «ЭПС» появились новые учредители – сами Алексей Корнеев и Руслан Маннанов, а также Алексей Ванеев, Игорь Коган, Оксана Попова и др.
Началась активная реализация схем с незаконными платежами по интернет-казино, черным и серым букмекерам. Широкое распространение получила схема вывода денежных средств через онлайн-кошельки. Одним из банков-партнеров RBK Money стал Коммерческий банк «ВРБ» (с мая 2020 года – «ФинТех», председатель совета директоров – Яков Мидбрайт), за первое полугодие 2019-го заработавший на незаконных платежах 2,87 млрд рублей. В декабре 2020 года Центробанк своими приказом отозвал лицензию у банка «ФинТех», указав среди причин нарушения требований законодательства в области противодействия легализации доходов, полученных преступным путем.
«Банк «ФинТех» специализировался на проведении непрозрачных операций, направленных на обслуживание организаторов нелегальных азартных игр в сети Интернет. При этом кредитная организация неоднократно нарушала вводившиеся регулятором ограничения на осуществление отдельных видов операций», – говорилось в официальном сообщении Банка России.
СМИ со ссылкой на материалы проверки Центробанка писали о том, что объем сомнительных операций «ФинТеха» в 2018-2019 гг. превысил 200 млрд рублей. Также в числе деловых партнеров бенефициаров RBK Money появились Арсен Акопян и его платежный провайдер «Payment.Center», использовавшийся при работе с клиентамибанка-эквайера, отказавшимися от услуг RBK Money.
Корнеев и Маннанов все еще «на плаву»
Видимо, шальные деньги окончательно «сорвали крышу» у близнецов. Их колоссальные траты все чаще привлекали внимание журналистов, а вершиной «красивой жизни» стало празднование 45-летия Бурлаковых в октябре 2019 года в столичном концертном зале «Мир» на Цветном бульваре, обставленное в стиле кинофестиваля с презентацией фильма, посвященного юбилярам. Виновников торжества и их гостей развлекали приглашенные звезды – итальянская группа «Ricchi E Poveri», россияне из «Квартета И», команды КВН «Уральские пельмени», певица IOWA.
А пока нарциссические братья упивались роскошью и вниманием прессы, компаньоны готовили им крайне неприятный сюрприз: прекрасно понимающие конъюнктуру рынка Корнеев и Маннанов перевели основных хайриск-клиентов на работу с другими подконтрольными НКО, параллельно организовав уход из RBK Money своей прежней команды и части подготовленных сотрудников. В декабре 2020 года Корнеев и Маннанов официально вышли из числа учредителей НКО «ЭПС», в следующем году за ними последовали Ванеев, Коган и другие.
Теперь ничто не мешало «тонущему кораблю» спокойно «идти на дно». По оценкам независимых изданий, в 2018-2020 гг. объем незаконных операций RBK Money составил более 450 миллиардов, прибыль – 11 млрд рублей, причем ее большая часть осела в карманах Бурлаковых, Корнеева и Маннанова. Солидные барыши получил Банк «ВРБ» («ФинТех»), в контексте истории которого стоит отдельно упомянуть Мурада Салихова, считавшегося одним из бенефициаров «ФинТеха».
Кроме того, Салихов входил в число акционеров Банка «Воронеж», где занимал пост председателя наблюдательного совета. В июне 2018 года Банк «Воронеж» также лишился лицензии: причинами стали схемы по замещению активов для сокрытия реального финансового положения, имущественные сделки, направленные на вывод активов с ущербом для интересов кредиторов и вкладчиков, а также выявленные в ходе проверки признаки проведения «теневых» валютно-обменных операций, не отражавшихся в официальной отчетности, представляемой в Центробанк.
В итоге было возбуждено уголовное дело об особо крупном мошенничестве: ущерб от незаконных действий банковского руководства следствие оценило в 7,6 млрд рублей без учета обязательств перед кредиторами, составивших 4,3 миллиарда. Фигурантом дел о мошенничестве и преднамеренном банкротстве стал бывший президент «Воронежа» Олег Кисляк, успевший бежать за границу и объявленный в международный розыск. В 2022 году «Коммерсант» писал о нахождении Кисляка на Украине, где он взял новое имя – Олександр Соколенко.
А пока следствие занималось Банком «Воронеж», Салихов успешно перевел его клиентов в Банк «ВРБ» («ФинТех»), где должности советников заняли вездесущие Корнеев и Маннанов. Чем окончилась авантюра с «ФинТехом», нам уже хорошо известно. В феврале 2021 года Корнеев и Маннанов стали совладельцами НКО «Глобал Эксчейндж» (с августа 2021-го – НКО «Эликсир»). В мае 2022-го Корнеев, Маннанов и еще ряд физлиц вышли из числа учредителей «Эликсира», предварительно «прокрутив» несколько десятков миллиардов рублей на схеме с кошельками.
Теперь, по информации независимых источников, Корнеев и Маннанов продолжают свои махинации, переориентировавшись на трансграничные переводы по P2P через банки СНГ и «МТС Банк». Салихов пытается вернуться в сферу хайриск, для чего налаживает контакты с бывшими компаньонами. Что касается братьев-мажоров Бурлаковых, то созданные ими фирмы «РБК Мани ИТЦ» и «ПЕТ.РУ Трейдинг» были ликвидированы, а ранее заявленный «новый бренд», похоже, оказался фарсом.
Related Post
2024
Позиции замглавы АП Сергея Кириенко не такие прочные, как кажется
Да, он один из главных демиургов российской внутренней политики, на него завязана едва ли не половина губернаторско ...
Read More
25.102024
Pseudobroker Andriy Martynyuk: how Ukrainians lose money in Freshforex
A scheme for embezzling the funds of Ukrainians investing through Freshforex has been exposed. Everyone talks about inve ...
Read More
