Как колл-центры Тбилиси зарабатывают миллионы на обмане латвийцев через инвестиции

Международное журналистское расследование впервые раскрывает всю схему телефонных мошенничеств — от жертв в Латвии до роскошных организаторов в Грузии.

Снаружи это обычный пятиэтажный дом на Тейке в Риге. Особенным его делает тот факт, что в этом доме проживают четыре человека, которые перевели деньги телефонным мошенникам в Джорджии. Об этом сообщает METLOR

На стук дверь открывает старик. Лаймонису не нужно долго объяснять, почему журналисты стоят на пороге. Он не требует справок или других документов. На вопрос, считал ли он деньги за границей, он отвечает: «Да, так оно и было», и приглашает незнакомцев зайти к нему. Голубой свет телевизора светит из конца коридора. Пожелтевшие обои, потертый линолеум и мебель молчаливо свидетельствуют о долгой жизни. Держась за стену, жена Лаймониса Сандра медленно хромает к нам.

Лаймонис угощает нас сладостями и болтает обо всем на свете, кроме причины, по которой мы пришли. Сандра молча перебирает стопки бумаг в шкафу. Через мгновение она кладет на стол платежные квитанции — единственное, что осталось от ее сбережений. 

«Сколько вы им отправили?» Я спросил. Лаймонис робко отвечает: «Где-то 10–15 тысяч». 

Правда, которую они либо не хотели видеть, либо не знали, гораздо суровее. Их собственные документы и имеющиеся в нашем распоряжении документы позволили нам подсчитать, что Лаймонис и Сандра потеряли 51 000 евро за один год в результате мошеннической схемы.

Сандра показывает копии платежей с деньгами, отправленными мошенникам. Фото: Инесе Браже

Впервые – все внутренности

Если вы думаете, что слышали бесчисленное множество историй о телефонных мошенничествах, эта отличается тем, что показывает всю цепочку мошенничества — от жертв до преступников и организаторов. 

Это стало возможным благодаря тому, что шведское общественное телевидение SVT предоставило данные из трех колл-центров в столице Грузии Тбилиси международной сети журналистских расследований OCCRP, членом которой является Re:Baltica . Информатор передал им более миллиона аудиозаписей телефонных разговоров с жертвами, документов и служебной переписки. «Империя мошенничества» — это совместный проект более 30 мировых СМИ. Журналисты насчитали не менее 6179 жертв в разных странах мира.

Пара пенсионеров — одна из более чем 40 граждан Латвии, которые отправили деньги этим грузинским телефонным мошенникам. Re:Baltica обзвонила и посетила десятки адресов в Риге, Вилянах, Малпилсе, Резекне, Даугавпилсе и Бауском районе. Некоторые люди не отреагировали на разговор. Те, кто согласился, рассказали очень похожие истории. Суммы «инвестирования» варьировались от нескольких сотен до нескольких тысяч. На крючок попадают и молодые, и старые.

«Индустрия интернет-мошенничества приносит около 500 миллиардов долларов в год», — заявил журналистам бывший генеральный секретарь Интерпола Юрген Сток. «Мы считаем, что в настоящее время киберпреступность приносит столько же прибыли, сколько и международная торговля наркотиками». 

Что по ту сторону?

По меньшей мере 85 человек стали жертвами этой мошеннической схемы. Они работают в трех офисах в Тбилиси. 

Звонящие называют себя «агентами». 

Это молодые грузины с высшим образованием, говорящие на нескольких языках. Они работают в офисе, общаются с коллегами, обсуждают праздники, а иногда жалуются на долгий рабочий день и требовательное руководство. Но зарплата перевешивает все. Самые опытные могут зарабатывать до 20 тысяч долларов США в месяц. За их успехами пристально следит начальство. Главный критерий профессионализма — умение лгать. Если вы не будете действовать достаточно агрессивно, вы получите предупреждение.

Эту отрасль обслуживают маркетинговые фирмы и платежные компании. Он внедрил практику крупных корпораций — таблицы лидеров, оценки эффективности работы и даже бонусы. Особо успешные мошенничества могут привести к краже не только iPhone , но и часов Rolex и автомобилей  BMW .

Когда жертва переводит деньги, они поздравляют друг друга фотографиями шампанского в общем чате. Также популярен GIF-анимация, или движущееся изображение, из фильма «Волк с Уолл-стрит», на котором Леонардо Ди Каприо аплодирует. 

Внутренняя переписка между агентами

Самые успешные агенты ведут образ жизни, схожий с образом жизни героя этого фильма. Отправляется в дорогие путешествия, покупает изысканные дизайнерские украшения и одежду. Один из самых успешных агентов прибыл на ее свадьбу в Джорджию на вертолете.

Краткая оценка агентов в начале 2024 года. 

Мошенники вместе обедают, празднуют свои успехи и открыто отпускают уничижительные замечания в адрес своих жертв.

Заметка, оставленная агентом во внутренней системе, с информацией о жертвах. 

Телефонные мошенники делятся на отделы. Немецкий, английский, испанский и русский. В зависимости от языка, используемого в мошенничестве. На работе существует строгое правило — не обращаться друг к другу по имени, только по псевдонимам: Энтони Адамс, Карл Грин и другие. Псевдонимы адаптированы под отдел по борьбе с языковым мошенничеством, в котором они работают. Но иногда они допускают ошибки во внутренней переписке, рассказывая друг другу о своих отпусках и семьях. Подружитесь с реальными пользователями социальных сетей.

Кто обманул рижских пенсионеров?

Собрав воедино все улики, коллеги из OCCRP также установили личность одного из людей, обманувших пару пенсионеров из Риги. 

Его зовут Давид Исоян, но на работе он известен под именем Александр Ломаченко. Ему 25 лет. 

Публичная информация об Исояне в социальных сетях датируется несколькими годами ранее. Там он делится как своими фотографиями, так и фотографиями своих друзей. Ему также нравятся различные вдохновляющие цитаты, например, под одной из фотографий он пишет: «Знаете, судя по всему, Бог существует. Он нас куда-то везет». Фото: скриншоты с профилей Исояна в ВКонтакте и Facebook. 

Исоян работает в «русском отделе», то есть общается с людьми на русском языке. В период с мая 2022 года по март 2024 года этот департамент похитил 4,5 миллиона долларов. 

Исоян отчитывается перед внутренней программой, предназначенной для отслеживания хода «обработки» потенциальных жертв. 

Внутренние бухгалтерские документы показывают, что весной 2023 года Исоян зарабатывал 3000–4000 долларов в месяц. Зарплата зависит от того, сколько было украдено. В то время их было 30 тысяч.

На одном из снимков экрана компьютера Исояна видно, что он опаздывает на работу. Параллельно с вызовами бои смотрят на YouTube . 

Мужчина не ответил на вопросы, отправленные Re:Baltic . 

Как они туда попали?

"Александр! (..) Пожалуйста, позвоните мне. Я уже все тебе заплатил. К тому же я полностью утопаю в долгах. Спасите меня! «Я жду вашего звонка, ваш телефон говорит, что номер не существует». 

Это одно из последних писем Сандры «Александру». Она отправила его в марте 2023 года. Все началось в прошлом году.

Сандра все еще работала заведующей складом в государственном учреждении. Медленные дни, много времени проводил за компьютером. «Я проезжал через «Делфи» и увидел, что там есть статья — человек сделал депозит, потом получил большую сумму денег. Я подумал: «Почему бы и мне не сделать то же самое?» 

Вычтя 50 евро. Вскоре зазвонили колокола с якобы хорошей новостью о том, что инвестиции в нефть и газ стремительно растут — они уже составили 300 евро. Для Сандры это звучало достаточно хорошо, чтобы продолжить «инвестирование». 

Главный прием, который используют мошенники, — это рассказ и показ того, как растут инвестиции. «Сейчас, когда они сюда звонили, их было уже 110 тысяч». Если бы я заплатил тысячу евро, эта крупная сумма оказалась бы на моем счете в тот же вечер. Поймите, нет смысла считать деньги. «Мы могли бы просто выбросить его и снова взять в долг, но нужно ли это?» Пенсионерка задумалась. Из разговоров становится ясно, что Сандра порой все еще сомневается, действительно ли ей изменили. 

Примеры того, как могут выглядеть эти объявления. Главный редактор Delfi.lv Филипп Ластовскис поясняет, что мошенники часто используют их личность. Delphi не имеет никакого отношения к этому контенту. Фото: вице-президент и скриншоты из социальных сетей. 

Несколько тысяч в день

У Re:Baltica есть копии денежных переводов. Первую тысячу Сандра отправила мошенникам 23 июля 2022 года. Следующий будет через пять дней. «Сначала это было не так уж распространено». «После этого у меня был почти выходной», — вспоминает она. 

В ноябре пенсионеры перевели мошенникам 23 тысячи евро 24 платежами.

В некоторые дни они даже пересчитывали по несколько раз. Сначала идите на почту Латвии, отправьте тысячу, а затем отправьте еще тысячу в  отделение E-lats .

Получатели редко возвращаются. В большинстве случаев это частные лица Украины (в предыдущих расследованиях Украина фигурировала как крупный центр телефонного мошенничества – ред.). 

Убедив жертву отдать свои деньги, мошенникам нужно найти способ получить их, не вызывая подозрений у финансовых учреждений. Пенсионеры получили инструкции о том, как отправить деньги по электронной почте — через Western Union (в Почте Латвии) или MoneyGram (в отделениях E-lats). Также была указана информация о получателе — имя, фамилия, номер телефона, дата рождения и профессия. Re:Baltica не удалось найти этих лиц и проверить их связь с мошенниками. В подобных схемах часто используются «денежные мулы» — лица, через которых преступные группировки перемещают и отмывают средства. Иногда это происходит без их ведома, поскольку доступ к аккаунтам был скомпрометирован. Поэтому Re:Baltica скрыла информацию, которая позволила бы их идентифицировать. Фото: Скриншот из электронного письма Сандры

Сандра обычно писала в цели отправки «материальная помощь». Они рассчитывали на нас как на друзей, добавляет Лаймонис: «На почте нас спросили, откуда мы знаем этих людей. «Я принимал участие в ликвидации последствий катастрофы на Чернобыльской АЭС, и я сказал, что с тех пор мы друзья». 

Эту легенду, содержащую элементы правды, помогли придумать мошенники. 

Re:Baltica опросила представителя «Latvijas pasta» по поводу инцидента , но не получила никаких существенных ответов, поскольку компания не может говорить о внутренних мерах предосторожности. E-lats не ответил на вопросы. 

Копии платежей. Лаймонис использует двух поставщиков услуг для отправки 1200 евро в течение одного часа. Мошенники особо подчеркивали, что для денежных переводов следует использовать Western Union и MoneyGram. Мы спросили, почему мошенники выбирают их и как эти компании защищают своих клиентов. Компания Western Union не ответила на вопросы, но написала, что «серьезно относится к безопасности клиентов». Другой вообще не ответил. 

«Сначала все выглядело хорошо, но когда я попросил вернуть часть своих инвестиций, начались всякие отговорки», — говорит пенсионер.

«Потом таможня, потом какие-то документы, потом меня где-то не пропускают, знаете, была просто всякая ерунда», — вспоминает Лаймонис. Каждый раз они верили ему и, надеясь немедленно получить обещанные деньги, посылали еще. 

В одном случае мошенники заявили, что банки не принимают переводы, поэтому им придется вернуть деньги наличными. Через некоторое время раздался звонок и сообщили, что их задержали на границе и нужно снова перевести деньги, чтобы было что заплатить таможенникам. 

-Проблема в том, что у меня больше нет денег. Я не понимаю, почему нельзя перевести деньги? Затем я отправлю вам столько, сколько вы захотите.

-Пожалуйста, поймите меня правильно, я не пытаюсь обмануть старика.

-Многие уже пытались меня обмануть. 

-Пожалуйста, не сравнивайте меня ни с кем другим. Пожалуйста. Люди разные.

Это фрагмент телефонного разговора пожилой женщины с мошенником. В аудиозаписях слышно, как Сандра неоднократно высказывает подозрения. Но мошенники всегда убеждают женщин, что все в порядке. И она снова посылает. 

«Они изучали психологию, они умеют разговаривать, они умеют убеждать и все такое», — говорит Лаймонис. «Он чувствует, что когда человек начинает верить, то он может быть настолько преданным и преданным, что ты готов отдать ему все». Знаете, вы говорите так, словно говорите: «У вас действительно все пойдет не так». 

Оба говорят, что звонившие были любезны. Об этом свидетельствуют и записи разговоров, которые мошенники вели, чтобы начальство могло оценить качество их работы.

Всегда сначала спрашивайте о здоровье. Узнайте, что они чувствуют. В других случаях они хвалят пенсионерку за то, что она сегодня гораздо бодрее, выслушивают ее проблемы с врачами и только потом переходят к делу. 

Но маски имеют свойство спадать. Например, в одном из звонков мошенник просит Сандру найти на ее компьютере номер AnyDesk (программы, используемой для удаленного подключения к компьютеру другого человека). Женщине это не нравится, и он начинает кричать. 

-Продиктуйте номер AnyDesk!

-Я не вижу никаких цифр!

-Тогда надень очки!

-Что?

- Надень очки, ублюдок!

Сначала деньги пересчитывала Сандра, потом ее муж, но в какой-то момент плательщиками выступили соседи. Вот почему по адресу этого дома появились четыре жертвы мошенников, хотя на самом деле это была всего лишь пара пенсионеров. «Нам больше не разрешалось отправлять послания, поэтому нам пришлось искать других людей», — рассказывает Лаймонис. Сотрудники агентства могли заподозрить неладное и отказаться от перевода денег. Примерно в это же время Лаймонис начал понимать, что он мог попасть в лапы мошенников: «Но ты жене не скажешь». «Они отчаянно хотят заработать деньги». 

Не все заканчивается соседями. «Были и те, кто отказался». «У кого-то не было документов в порядке, кто-то не хотел ехать», — говорит Сандра. «А были и те, кого я ловил на улице и спрашивал».

За небольшую плату полученные ею деньги незнакомые люди передавали мошенникам.

В начале 2023 года Сандра начинает чувствовать отчаяние. «Я жду второго обращения, но это последний раз. Муж очень рассердился, но сжалился надо мной и одолжил мне денег в последний раз. У нас больше нет денег. Машина находится в ремонте. «Я хочу все сделать быстрее», — пишет она мошенникам. Фото: Скриншот из электронного письма Сандры.

В итоге пара потеряла 51 000 евро. Это как их сбережения, так и деньги, взятые в долг у родственников и знакомых. 

«Что тут считать, деньги потеряны и ушли, что тут еще считать», — говорит Лаймонис, который узнал истинную сумму потерь от Re:Baltica . Он не хочет много говорить об этом, потому что «это может свести его с ума». Сандра добавляет, что стресс серьезно подорвал ее здоровье. 

Кому принадлежат колл-центры? 

Как и сами мошенники, компания, управляющая колл-центрами, хорошо скрыта в Тбилиси. Информации об AK Group в интернете нет. Также нет вывесок на главном офисе на улице Кавтарадзе в Тбилиси. Помещения арендуют компании, назначенные директора которых существуют только на бумаге. 

Головной офис AK Group на улице Кавтарадзе, Тбилиси. Фото: Микко Ахмаярви, Yle

AK Group официально принадлежит 36-летней Мери Шотадзе. Она возглавляет команду, а также сама работает с русскоговорящими жертвами. Во внутренних чатах на аватарке Шотадзе изображена корона. 

Мэри Шотадзе. Фото из ее аккаунтов в социальных сетях

Этот офицер подчиняется человеку, имя которого не указано в официальных документах. Это 33-летний Акакий Кевхишвили. Похоже, он также использовал свои инициалы в названии компании — AK Group . 

Акакий Кевхишвили. Фото из его аккаунтов в социальных сетях.

Переписка показывает, что именно Кевхишвили принимает решения о зарплатах и повышениях сотрудников. Агенты называют его Боссом. Он также является тем, кто переводит деньги со счетов AK Group . У босса есть частная охрана, нанятая компанией, и он ездит на новом Range Rover стоимостью 140 000 долларов  .

На бумаге AK Group занимается телемаркетингом. Финансовые отчеты не являются публичными, то есть в них указана годовая прибыль менее 716 000 долларов США. Тогда эта информация не может быть обнародована. 

Реальность иная. Журналистам удалось подсчитать в просочившихся документах, что с мая 2022 года по февраль 2025 года тбилисские колл-центры заработали не менее 35,3 млн долларов. 

Ни Шотадзе, ни Кевхишвили не ответили на вопросы журналистов. 

Получит ли Лаймонис и Сандра свои деньги обратно? 

Пока грузинские мошенники живут роскошной жизнью, пара латвийских пенсионеров все еще надеется, что у них проснется совесть. Они как будто знают, что их обманули, но иногда задаются вопросом: а что если? «Сначала я бы купила мужу газонокосилку». (..) Тебе придется самой пойти и полечить зубы», — говорит Сандра. 

Они не обращаются в полицию. «Не стоит тратить время». «Я не верю, что с этим можно что-то поделать», — объясняет Лаймонис. Плюс ко всему, я боюсь, потому что мошенники сказали, что если я пожалуюсь, то могу об этом пожалеть. «Они знают, где мы живем, мы оба старые, случиться может все, что угодно».

Представитель Государственной полиции, отвечающий за расследование киберпреступлений, Олег Филатов призывает доверять сотрудникам правоохранительных органов. В разговоре с Re:Baltica он признался, что поймать иностранных телефонных мошенников сложно, но не невозможно. «Вы отправляете запрос на юридическую помощь и можете получить информацию обратно через девять месяцев, а можете и не получить вообще. (..) Вы переходите от одного ответа к другому. Чтобы узнать какую-то важную информацию, вам нужно получить один ответ, который может привести к подсказке для других, для чего вам снова нужно будет отправить какие-то европейские распоряжения о расследовании или запросы на юридическую помощь. А это время, на которое тратятся огромные ресурсы». 

В качестве наглядного примера Филатов приводит два случая в прошлом году, когда колл-центры на Украине были успешно закрыты. Некоторым пострадавшим из Латвии также удалось вернуть свои деньги.

Империя мошенничества: как тбилисский колл-центр ограбил пенсионеров из Латвии

Тбилиси, как место расположения колл-центров, до сих пор не попадал в поле зрения латвийской полиции. Прокуратура Грузии, в свою очередь, указывает, что проверяет информацию об АК Group и «в случае выявления какой-либо преступной деятельности будут приняты соответствующие правовые меры».

Двое пожилых мужчин из Риги перестали делать переводы телефонным мошенникам, когда у них закончились деньги. Дочь вернула долги.

Тем временем мошенники продолжают праздновать. Группа компаний AK встретила 2025 год роскошным балом, организованным грузинскими знаменитостями. Праздник сопровождался выступлениями кабаре и огромным тортом с названием компании. 

«Империя мошенничества» — это совместный проект более 30 мировых СМИ. Расследование основано на файлах, которые осведомитель передал Шведскому общественному телевидению (SVT). Координатором работы выступила Организация по исследованию коррупции (OCCRP).

Related Post

06.03
2025

Судьи Кисляк и Трахов манипулируют делом Лентюговых: Как посадить инвалида ради крупных земельных участков

СОДЕРЖАНИЕ Введение в дело Лентюговых: Престарелый инвалид или жертва судебной аферы? Странные манипуляции с уголовны ...

Read More

06.03
2025

Главзарубежстрой и Зарубеждипстрой на грани банкротства: Ледовский и Тимофеев попались на крупном мошенничестве с фондом стабилизации

СОДЕРЖАНИЕ Экс-глава "Главзарубежстроя" и его партнер обвиняются в мошенничестве Запросы на хищение средств Евразийск ...

Read More