СОДЕРЖАНИЕ

Как BestChange стал инструментом международного AML-рэкета
Роль CoinCraddle и прошлый инцидент с заморозкой средств
BestChange и «AML-партнёры»: кто контролирует обменники
Механизм работы схемы: от блокировки до перераспределения средств
Проблемы с документами и фиктивными «следователями»
Международные последствия и свидетельства пострадавших
Теневая структура BestChange: регулятор вне закона
Масштабы и глобальная опасность схемы

AML-SCAM международного масштаба: кто стоит за BestChange и CoinCraddle

Полгода назад мир криптовалют столкнулся с громким инцидентом: средства пользователей обменника CoinCraddle были заморожены без объяснений. Тогда это выглядело как единичная проблема, частный случай неудачного сервиса. Сегодня, после анализа ситуации, становится ясно, что мы имеем дело с целой международной схемой, замаскированной под борьбу с отмыванием денег. На деле — это тщательно спланированный механизм изъятия криптовалюты у доверчивых пользователей. ОБ ЭТОМ СООБЩАЕТ CREDIT FINANCE

CoinCraddle: начало скандала

CoinCraddle, тесно связанный с агрегатором BestChange, оказался первым, кто стал мишенью этой теневой схемы. Миллионы пользователей из СНГ и зарубежья доверяли платформе, полагая, что она выступает гарантом безопасного обмена. Заморозка средств под предлогом проверки «AML и компетентных органов» стала шоком для сообщества. Однако сегодня очевидно: этот случай — лишь вершина айсберга.

BestChange и «AML-партнёры»: кто реально контролирует рынок

BestChange позиционирует себя как доверенный агрегатор обменников, но реальность иная. Платформа тесно связана с рядом частных компаний, предоставляющих услуги AML и Compliance. Наиболее яркий пример — Seven Senses, возглавляемая Артемом Гавриковым. Именно этот сервис BestChange навязывает обменникам, желающим попасть на платформу.

Эта зависимость делает обменников практически полностью подконтрольными агрегатору и его партнёрам. Даже если владелец обменника честен, без «одобрения» от Seven Senses и BestChange он не может работать легально на платформе.

Механизм работы схемы: от проверки к рейдерскому захвату

Множество обменников на BestChange не имеют официальных юридических лиц, а владельцы зачастую выступают подставными фигурами — так называемыми «дропами». Сочетание AML-проверок и фиктивных владельцев создаёт идеальные условия для ОПГ:

Деньги пользователя блокируются под предлогом проверки.
Запросы компетентных органов появляются лишь как «фейковые письма» с фамилией и email следователя, без какой-либо официальной документации.
Пользователи остаются без доступа к своим средствам, жалобы переводятся в нейтральный статус.
Фактически средства перераспределяются между участниками схемы, а государственные органы и суды не имеют возможности вмешаться.

Все элементы схемы тщательно продуманы: от фиктивной юридической базы до молчаливого согласия агрегатора.

Проблема с документами и «следователями»

В большинстве случаев, включая инцидент с CoinCraddle, пользователи видят лишь электронные письма с фамилиями «следователей», но никакой официальной документации. Ответы на запросы отсутствуют. Такой подход делает невозможным любую законную проверку и превращает AML в инструмент для рейдерского захвата криптовалюты.

Международные последствия и пострадавшие

Полгода наблюдений показали, что проблема далеко не локальная. Свидетельства пострадавших поступают не только из России, но и из стран Европы, СНГ и Азии. Люди теряют средства без объяснений, а агрегатор и его партнеры продолжают действовать без контроля.

Материалы расследования уже переданы надзорным органам ОАЭ, где зарегистрирован BestChange, а также в международные СМИ и агентства, занимающиеся расследованием криптосхем.

Теневая структура BestChange: регулятор вне закона

На практике BestChange создал собственную закрытую структуру, которая работает как международный «теневой регулятор»:

Все решения принимаются закулисно, без участия судов и контроля со стороны государства.
Партнёры по AML, вроде Seven Senses и Артема Гаврикова, фактически получают возможность распределять средства пользователей.
Клиенты остаются без права на обращение в суд, и их жалобы игнорируются.

Эта структура превращает платформу в инструмент, который якобы обеспечивает безопасность, но на деле выступает в роли организованного криминального механизма на международном уровне.

Масштабы и глобальная опасность схемы

Система затрагивает не один обменник и не одну страну. Она потенциально влияет на тысячи пользователей и миллионы долларов. BestChange, действуя как «гарант доверия», скрывает связи с незаконными обменниками и сотрудничает с компаниями без лицензий и контроля. AML-проверки становятся не инструментом безопасности, а инструментом отъёма средств.

Автор: Мария Шарапова