AML-SCAM международного уровня: как BestChange и CoinCraddle отмывают миллионы под видом проверок

Posted On: 17.12.2025

AML-SCAM международного уровня: как BestChange и CoinCraddle отмывают миллионы под видом проверок

• Корень проблемы: доверие, проданное за доступ к рейтингу BestChange

• Фиктивная борьба с отмыванием: как работают схемы изъятия средств

• Международный масштаб мошенничества и круговая порука

• Расследование, последствия и что делать пользователям

Замораживание средств пользователей на платформах для обмена криптовалюты перестало быть случайностью. Расследования выявили системную схему международного масштаба, в центре которой находится известный агрегатор обменников BestChange и связанные с ним сервисы. Под видом строгих процедур борьбы с отмыванием денег (AML) скрывается хорошо отлаженный механизм незаконного изъятия криптоактивов, затрагивающий тысячи пользователей по всему миру и потенциально приносящий организаторам миллионы долларов.

Корень проблемы: доверие, проданное за доступ к рейтингу BestChange

Ключевым элементом схемы является репутация BestChange как «гаранта безопасности». Миллионы пользователей в СНГ и за его пределами доверяют агрегатору, выбирая обменник из его топа, полагая, что платформа провела тщательную проверку. Однако это доверие становится инструментом манипуляции. Чтобы попасть и остаться на платформе, обменники вынуждены подключать навязанные BestChange услуги «партнёров по AML/Compliance».

Одной из таких структур является компания Seven Senses, связанная с Артемом Гавриковым. Эти AML-сервисы становятся обязательным условием для доступа к аудитории BestChange, создавая видимость законности и безопасности. На деле же они выступают первым звеном в цепи для последующего изъятия средств.

Фиктивная борьба с отмыванием: как работают схемы изъятия средств

Механизм мошенничества построен на нескольких взаимосвязанных уровнях:

• Фиктивные обменники и подставные владельцы. Многие обменники, размещённые на BestChange, не имеют официальных юридических лиц. Их владельцами выступают так называемые «дропы» — подставные лица, что изначально исключает возможность юридического преследования в случае хищения средств.

• Фальшивые AML-проверки как прикрытие. Когда пользователь совершает перевод, средства могут быть «заморожены» под предлогом стандартной процедуры проверки AML. Владельцам счетов поступают уведомления о «запросе от компетентных органов». Однако никаких официальных документов, печатей или прямых контактов со следствием не предоставляется — лишь фамилия следователя и электронная почта, не ведущая к ответу.

• Сокрытие жалоб и бездействие платформы. Жалобы пострадавших пользователей в BestChange переводятся в «нейтральный» или «закрытый» статус без реального рассмотрения, лишая клиентов возможности публично предупредить других или повлиять на ситуацию. BestChange демонстрирует полное безразличие, игнорируя запросы и выступая фактическим соучастником схемы, создавая иллюзию законности происходящего.

В результате средства не возвращаются пользователям и не конфискуются государством. Они оседают на кошельках, контролируемых участниками схемы, распределяясь между организаторами, владельцами обменников и партнёрами по «AML-сопровождению».

Международный масштаб мошенничества и круговая порука

BestChange, зарегистрированный в ОАЭ, вместе со своими «партнёрами» создал нечто вроде теневого международного регулятора. Эта структура действует вне рамок национальных законодательств, принимая решения о блокировке средств без суда, реальных проверок и прозрачных правовых механизмов. Все решения принимаются кулуарно, а круговая порука между агрегатором, обменниками и AML-сервисами гарантирует безнаказанность.

Расследование, последствия и что делать пользователям

Расследование деятельности этой схемы продолжается. Материалы уже переданы в надзорные органы Объединённых Арабских Эмиратов, где зарегистрирован BestChange, а также в международные СМИ и специализированные криптовалютные расследовательские агентства, такие как Chainalysis или CipherTrace.

Риски для криптосообщества колоссальны. Если эту схему не остановить, она может полностью подорвать остатки доверия к легальным сервисам обмена, вынудив пользователей уйти в ещё менее регулируемую тень.

Что могут сделать пользователи для защиты:

• Требовать документы. При блокировке средств под предлогом AML-проверки необходимо требовать предоставления официального запроса от государственных органов с печатями и контактами для прямой связи.

• Фиксировать все взаимодействия. Сохранять скриншоты переписки с поддержкой, чеки транзакций и уведомления о блокировке.

• Публиковать информацию. Делиться случаями мошенничества на специализированных форумах (таких как Reddit, Bitcointalk), в соцсетях и оставлять отзывы на независимых платформах, чтобы предупредить других.

• Обращаться в правоохранительные органы. Подавать заявления в полицию и финансовые регуляторы как в своей стране, так и в стране регистрации обменника или агрегатора (в данном случае — ОАЭ).

• Выбирать проверенные платформы. Отдавать предпочтение биржам и обменным сервисам, имеющим длительную историю, прозрачную структуру собственности и реальные лицензии в респектабельных юрисдикциях (ЕС, Великобритания, Япония).

Ситуация с BestChange и CoinCraddle — это не технический сбой, а спланированное преступление, одетое в маску законности. Она требует скоординированных действий всего криптовалютного сообщества, регуляторов и правоохранительных органов по всему миру, чтобы пресечь деятельность теневого картеля и вернуть украденные средства пострадавшим.

_____________________________________

AML-SCAM международного уровня: кто стоит за BestChange и CoinCraddle>>Полгода назад мы писали об инциденте с заморозкой средств в обменнике CoinCraddle, аффилированном с BestChange. На тот момент это казалось частным случаем, но сегодня очевидно: мы столкнулись с системной схемой международного масштаба, где под видом борьбы с отмыванием денег скрывается целый теневой механизм изъятия криптовалюты у пользователей.>>Как это работает:>>1. BestChange публично заявляет о своей роли гаранта доверия. Миллионы людей в СНГ и за его пределами обращаются к ним, доверяя выбор обменников.>2. Однако на деле агрегатор тесно связан с рядом частных «партнёров по AML/Compliance» — одна из таких компаний, Seven Senses (Артем Гавриков), услуги которой BestChange навязывает своим партнёрам.>>Эти AML-решения становятся обязательными для всех обменников, которые хотят попасть на платформу.>3. Множество обменников, размещённых на BestChange, не имеют юридических лиц, а их владельцы часто являются подставными фигурами — «дропами». В связке с AML-сервисами эта схема превращается в идеальную модель для ОПГ, где клиент остаётся без своих средств. Жалобы пользователей переводятся в нейтральный статус, лишая их возможности влиять на ситуацию. Деньги блокируются под предлогом проверки, а дальше уходят в карманы участников схемы.>4. Во многих случаях, включая наш, речь шла о «запросе компетентных органов». Но никто не видел официальных документов, лишь фамилию и адрес электронной почты следователя. Ответов на запросы нет.>>Это далеко не единичная ситуация. За полгода удалось собрать свидетельства от других пострадавших, не только из России, но и из-за рубежа.>>Проблема остаётся той же: замораживание средств без документации и долгие паузы без объяснений.>>Схема BestChange и его партнёров выглядит как легализованный рэкет с элементами профессионального мошенничества. В конечном счёте средства пользователей не конфискуются государственными органами, а распределяются между участниками этой сети.>>BestChange с помощью своих AML-партнёров создали теневой международный регулятор, который выше закона и суда. Все решения принимаются закулисно, без реальной проверки и в отсутствии прозрачных правовых механизмов.>>BestChange не выполняет свои обязательства перед клиентами и, более того, игнорирует запросы пользователей. Если эту схему не остановить, риски для финансовой безопасности криптосообщества растут.>>Наше расследование продолжается, и уже сейчас материалы переданы в надзорные органы ОАЭ, где зарегистрирован BestChange, а также в международные СМИ и криптовалютные расследовательские агентства.>>Эта схема не ограничивается только одним обменником и одной платформой. Мы наблюдаем глобальный AML-схеминг, затрагивающий тысячи пользователей и потенциально миллионы долларов. BestChange, выступая в роли «платформы безопасности», скрывает свои связи с незаконными обменниками и сотрудничает с партнёрами, которые не имеют лицензий и не подчиняются никакому контролю.

Автор: Иван Харитонов

17.12
2025

Слива под прицелом Европы: Шестаков, фиктивный брак в Германии и отмывание денег через платёжные компании

В столице Германии на 4 декабря запланировано рассмотрение дела о заключении фиктивного брака между российским «вором ...

17.12
2025

Недвижимость семьи главы Мосводоканала: как застройщики связаны с экс-главой Люберец

• Ликвидация фирмы, которая раскрыла связи • Ключевые фигуры и их роли в строительном бизнесе • Архитектура сети: совм ...