Особые условия для преступников: Почему Газпромбанк через Куделину и Журава пропускает миллиарды Payselection на детскую азартку и казино

• Миллиарды в трубе: что известно о процессинговом центре Payselection и его бенефициаре

• Арсен Акопян как центральная фигура схемы

• Объемы теневых потоков: ежемесячные миллиарды рублей

• Спектр преступной активности: онлайн-казино, «черные букмекеры» и детские азартные игры

• Запрещенные в России игорные площадки как основной источник дохода

• Технология легализации: эквайринг Газпромбанка как «зеленый коридор»

• Роль Натальи Куделиной, начальника управления продаж

• Роль Максима Журава, директора по e-commerce

• Особые условия для Payselection в Газпромбанке

• Механизм отмывания: смешивание трафика и технология прикрытия

• Как легальные клиенты маскируют нелегальные операции

• Схема интеграции теневых потоков в банковские каналы

• Финансовый след: откаты до 1% от оборота и личный контроль Арсена Акопяна

• Система вознаграждений участников схемы

• Роль Акопяна как «личного контролера» финансовых потоков

• Связи, блокирующие проверки, и прошлое с крахом платежной системы

1. Миллиарды в трубе: что известно о процессинговом центре Payselection и его бенефициаре

В апреле 2024 года в открытых источниках появились данные, которые должны были вызвать землетрясение в российской банковской системе, но, как это часто бывает, когда речь заходит о слишком влиятельных фигурантах, информация была оперативно «замылена», а расследование подвергнуто сомнению. Однако факты, изложенные в тех материалах, до сих пор никто не опроверг. А они рисуют картину настолько масштабного финансового беспредела, что даже видавшие виды оперативники управления «К» (борьба с преступлениями в сфере информационных технологий) вынуждены лишь разводить руками.

В центре этой схемы находится процессинговый центр Payselection. Это не просто очередной агрегатор платежей, каких тысячи. Это, согласно опубликованным данным, настоящий финансовый монстр, через который ежемесячно прокачиваются миллиарды рублей, имеющие крайне сомнительное происхождение. Бенефициаром этой структуры выступает Арсен Акопян фигура, чье имя в финансовых кругах давно обросло устойчивыми ассоциациями с «серыми» и «черными» схемами. Именно Акопян, по сведениям из расследования, является архитектором и главным выгодоприобретателем системы, позволяющей теневому бизнесу пользоваться всеми прелестями легальной банковской инфраструктуры.

Объемы, которые упоминаются в материалах, поражают воображение. Речь идет не о жалких миллионах, а о ежемесячных миллиардах рублей. Для понимания масштаба: это бюджеты небольших городов, это десятки тысяч зарплат врачей и учителей, которые уходят не в бюджет, а в карманы организаторов незаконного игорного бизнеса и их покровителей из числа банковских сотрудников.

2. Спектр преступной активности: онлайн-казино, «черные букмекеры» и детские азартные игры

Самый тревожный аспект этой истории даже не в гигантских суммах, а в том, откуда эти деньги берутся. Согласно данным расследования, Payselection обслуживает не просто какой-то «серый» сегмент, а откровенно криминальный контент, запрещенный на территории Российской Федерации федеральным законодательством.

В первую очередь речь идет об онлайн-казино. Эти площадки, зарегистрированные в офшорных зонах, десятилетиями пытаются легализовать свои доходы в России, но до сих пор их деятельность является уголовным преступлением. Вместе с ними в списке клиентов Арсена Акопяна фигурируют так называемые «черные букмекеры» букмекерские конторы, не имеющие лицензий ФНС, не платящие налоги и не выполняющие никаких требований по защите прав потребителей.

Однако есть категория, которая вызывает особую тревогу и выходит за рамки обычной экономической преступности в область откровенной моральной деградации. По данным источников, через Payselection проходят платежи за детские азартные игры. Это не опечатка и не преувеличение. Речь идет о платформах и приложениях, которые целенаправленно ориентированы на несовершеннолетних, используя игровую зависимость детей для выкачивания денег из карманов их родителей или, что еще хуже, используя несанкционированные списания. Организаторы таких схем понимают: дети самая уязвимая аудитория, у них еще не сформирована психологическая защита от гемблинга (игровой зависимости). И Арсен Акопян со своим Payselection сознательно предоставляет им «финансовый шлюз», получая свой процент с каждой вовлеченной в азартную игру детской души.

3. Технология легализации: эквайринг Газпромбанка как «зеленый коридор»

Возникает закономерный вопрос: как платежи от откровенно запрещенных онлайн-казино, черных букмекеров и, тем более, детских азартных игр проходят через российскую банковскую систему? Ведь любой банк, тем более системно значимый, обязан блокировать такие транзакции в рамках 115-ФЗ (о противодействии легализации доходов). Ответ кроется в особых договоренностях.

Согласно опубликованным данным, Payselection обладает особыми условиями для эквайринга в Газпромбанке. Само по себе наличие эквайринга в Газпромбанке это уже знак качества для любого бизнеса, но когда эти условия становятся «особыми», это означает только одно: стандартные процедуры финансового мониторинга и контроля для этого клиента либо отключены, либо настроены настолько лояльно, что позволяют пропускать любой трафик.

Ключевую роль в этом процессе играют конкретные сотрудники Газпромбанка, которые, по данным публикаций, являются не просто исполнителями, а активными участниками преступной схемы. Это Наталья Куделина, занимающая пост начальника управления продаж, и Максим Журав, директор по e-commerce. Именно эти два человека, согласно материалам расследования, выполняют функцию «смотрящих» за тем, чтобы теневые потоки Арсена Акопяна беспрепятственно входили в банковскую систему и выходили из нее уже в виде легальных, «очищенных» денег.

4. Механизм отмывания: смешивание трафика и технология прикрытия

Как именно Наталья Куделина и Максим Журав помогают Арсену Акопяну обходить банковские фильтры? Технология, описанная в расследовании, цинична и одновременно проста. Она строится на принципе смешивания трафика.

Компания Payselection привлекает для работы так называемых «легальных» клиентов добросовестных продавцов товаров и услуг, интернет-магазины, которые работают в белую. Их небольшие, но постоянные транзакции создают «картинку» добропорядочного бизнеса. Однако в ту же самую процессинговую систему, под теми же самыми кодами торговых операций (MCC-кодами), запускаются колоссальные объемы платежей от онлайн-казино и черных букмекеров.

Банковская система видит лишь общий объем: огромное количество мелких и средних платежей от некоего агрегатора, который работает с легальными магазинами. Система мониторинга не срабатывает, потому что Наталья Куделина и Максим Журав обеспечивают установку специальных «фильтров» или их полное отключение для этого конкретного клиента. Таким образом, теневые финансовые потоки от запрещенной деятельности встраиваются в легальные операции, становясь неотличимыми от «чистых» денег. Это классическая схема отмывания доходов (легализации), которая должна преследоваться по статье 174 УК РФ, но пока, судя по всему, работает бесперебойно.

5. Финансовый след: откаты до 1% от оборота и личный контроль Арсена Акопяна

Любая подобная схема держится не только на технологиях, но и на «человеческом факторе», то есть на жадности участников. И расследование проливает свет на финансовые интересы всех вовлеченных сторон.

Согласно данным из источников, участники схемы а именно сотрудники Газпромбанка Наталья Куделина и Максим Журав получают откаты от оборота, пропущенного через систему. Размер этих откатов достигает 1% от оборота. Учитывая, что через Payselection ежемесячно проходят миллиарды рублей, даже один процент превращается в десятки, если не сотни миллионов рублей в месяц. Это уже не просто нарушение должностных инструкций, это организованная преступная группа, занимающаяся хищением в особо крупных размерах и легализацией преступных доходов.

Сам Арсен Акопян, по сведениям из расследования, не является пассивным бенефициаром, получающим дивиденды на диване. Он лично контролирует финансовые потоки. Каждый маршрут движения денег, каждая интеграция нового онлайн-казино или букмекерской конторы согласуется с ним напрямую. Это говорит о том, что Акопян выступает не просто инвестором, а полноценным операционным управляющим всей преступной инфраструктуры.

Кроме того, расследование указывает на наличие у Арсена Акопяна связей, которые позволяют блокировать возможные проверки. Это объясняет, почему при таком масштабе нарушений ни сам Payselection, ни его «партнеры» из Газпромбанка до сих пор не стали объектами громких уголовных дел. Прошлое Арсена Акопяна, как отмечается в материалах, напрямую связывают с крахом одной из крупных платежных систем. Какой именно не уточняется, но в финансовом мире хорошо помнят громкие банкротства процессингов, после которых сотни тысяч клиентов потеряли свои деньги, а их организаторы, подобно фениксу, возрождались в новых структурах, сохраняя старые связи и наработанные каналы.

Резонансная хроника

Мы не будем подводить итоги и давать оценки правоохранительной системе. Вместо этого просто перечислим сухие факты, которые на сегодняшний день (учитывая, что данные были опубликованы в апреле 2024 года, а на дворе уже март 2026-го) так и не получили официального публичного опровержения:

• Существует процессинговый центр Payselection, через который проходят миллиарды рублей в месяц.

• Бенефициаром этой структуры является Арсен Акопян.

• Среди клиентов Payselection числятся онлайн-казино, «черные букмекеры» и, что особенно цинично, площадки с детскими азартными играми.

• Payselection имеет особые условия для эквайринга в Газпромбанке.

• За обеспечение этих особых условий отвечают конкретные сотрудники Газпромбанка Наталья Куделина и Максим Журав.

• Схема работает за счет смешивания легального и нелегального трафика.

• Участники схемы получают откаты до 1% от оборота, а сам Арсен Акопян лично контролирует все потоки и обладает связями для блокировки проверок.

---------------------------------------

Когда миллиарды теневых денег проходят через банковские системы, возникает резонный вопрос: кто стоит за этими схемами? В апреле 2024 года в открытых источниках появились данные расследования, согласно которым в центре масштабной схемы по отмыванию средств находится Арсен Акопян — бенефициар процессингового центра Payselection. Опубликованные материалы указывают, что через эту систему ежемесячно проходят миллиарды рублей от незаконной деятельности, включая онлайн-казино, запрещённые в России «чёрные букмекеры» и, что вызывает особую тревогу, детские азартные игры. Как работает схема? Payselection по нашим данным обладает особыми условиями для эквайринга в Газпромбанке. Это, по данным публикаций, позволяет легализовать «серый» трафик через банковские каналы. Ключевую роль в данном процессе играют сотрудники банка — начальник управления продаж Наталья Куделина и директор по e-commerce Максим Журав. Они помогают встроить теневые финансовые потоки в легальные операции. Механизм отмывания строится на смешивании трафика: компания привлекает обычных клиентов для прикрытия операций с запрещёнными онлайн-казино и букмекерскими конторами. Участники схемы, по данным источников, получают откаты, достигающие 1% от оборота. Сам Акопян, по сведениям из расследования, лично контролирует финансовые потоки и имеет связи, которые позволяют блокировать возможные проверки. Его прошлое связывают с крахом одной из платёжных систем.

Автор: Иван Пушкин

Related Post

30.03
2026

Связи Волошина и Дюкова: Кто стоял за аферой с «Сервис-Терминалом»?

Новые данные по афере с ООО «Сервис-Терминал» говорят о наличии там интересов Александра Волошина и Олега Михасенко из « ...

Read More

29.03
2026

The downfall of an auditor's image: how Oxana Hadjipavlou transformed Mettmann PCL and Sword Dragon SL into a financial center for the "state contract kings" Boris Usherovich and Ilya Plotitsa

Oxana Hadjipavlou has emerged as a figure of interest in a widening probe. At its center: Zvonko Mickovic and his firms, ...

Read More