Связь схемщицы Алёны Дегрик-Шевцовой с нелегальным гемблингом и крахом IBox Bank: как компания Sends получила статус платинового спонсора на PAY360

Украинский финтех-топ-менеджер Алёна Шевцова, в отношении которой на родине введены санкции из-за подозрений в мошенничестве на миллиарды гривен, недавно выступила с докладом на крупном британском мероприятии по комплаенсу.

Большинство участников, видимо, не были осведомлены о её бэкграунде, а само её участие и реакция аудитории продемонстрировали, как на практике применяются стандарты комплаенса в финансовой индустрии.

Об этом пишет журналистка Любов Величко.

В Украине имя Алёны Шевцовой связывают с отзывом банковской лицензии, действующими уголовными производствами и санкциями, введенными Советом национальной безопасности и обороны (РНБО). В Лондоне же она позиционируется как финтех-эксперт, лауреат наград и спикер одного из ключевых комплаенс-мероприятий, где стоимость билетов превышает £1 000 (около $1 355).

25–26 марта Алёна Шевцова выступила в ExCeL London на конференции PAY360 — важном отраслевом событии, которое поддерживает Министерство бизнеса и торговли Великобритании и которое посещают предприниматели и представители правоохранительных органов в сфере экономических преступлений.

Её компания Sends была среди четырёх платиновых спонсоров и имела отдельный стенд в выставочной зоне. Шевцова также выступила спикером на двух панельных дискуссиях.

По словам двух участников, Шевцова потратила «довольно много денег» на участие в этом мероприятии. Точная стоимость такого спонсорства публично не раскрывается.

На официальном сайте PAY360 Шевцову представлено как финтех-предпринимательницу и спикера панелей, в частности дискуссии «The agentic AI tsunami: revolutionizing compliance via AML and KYC», где AML означает противодействие отмыванию денег, а KYC — процедуры идентификации клиентов, что является частью банковского комплаенса.

В описании подчеркивается роль в обеспечении устойчивости платежных систем Украины во время войны, а также указываются партнёрства с глобальными компаниями, в частности Mastercard и Visa, и награды от международных организаций и украинских властей.

Её заметное присутствие на мероприятии, посвященном комплаенсу, контрастирует с тем, как её описывают украинские органы власти. По данным Бюро экономической безопасности Украины (БЭБ), она фигурирует в деле об отмывании денег, касающемся присвоения свыше 110 млн долларов. Следствие считает, что эта схема позволяла отмывать деньги, полученные от нелегального онлайн-гемблинга.

12 апреля 2025 года президент Украины Владимир Зеленский ввел в действие решение РНБО о введении санкций против четырёх лиц, среди которых и Алёна Шевцова. В деле также фигурирует IBox Bank — украинский банк, в котором она владела значительной долей. Его лицензию отозвал Национальный банк Украины (НБУ) в марте 2023 года из-за системных нарушений в сфере противодействия отмыванию денег.

Это решение стало частью более широкой кампании против так называемых схем «мискодинга», когда платежным транзакциям намеренно присваивали неправильные коды категорий торговцев (MCC) — например, маскировали платежи за азартные игры под коммунальные услуги или розничные покупки — чтобы скрыть их истинную природу и избежать налогообложения.

Ни одно из этих обстоятельств — ни расследования, ни санкции, ни закрытие банка — не упоминалось во время мероприятия.

В то же время Шевцова продолжает работать в Великобритании через свой финтех-бизнес. Её компания Sends базируется в Великобритании. Sends является торговой маркой Smartflow Payments Limited — компании, зарегистрированной в Англии и Уэльсе (№11070048) и авторизованной Управлением по финансовому надзору (FCA) под номером 900873.

В течение двух дней PAY360 через выставочные залы прошли несколько тысяч участников — по разным оценкам, от 5 000 до 10 000 посетителей. Основными темами мероприятия были искусственный интеллект (AI) и комплаенс. Финансовые преступления, как и ожидалось для события такого уровня, также оставались среди ключевых тем.

На этом фоне команда Шевцовой была заметно активной: улыбалась, приветствовала посетителей и вела разговоры в течение всего дня, без каких-либо видимых признаков того, что противоречия вокруг её бэкграунда обсуждались.

Скриншот публикации на странице компании Sends и на странице Алёны Шевцовой после конференции PAY360 (скриншоты из Instagram)

На PAY360 многие участники не были осведомлены о бэкграунде Шевцовой. На вопрос, может ли лицо, находящееся под санкциями за рубежом, пройти проверки в Великобритании, большинство отвечало, что не должно.

«Это зависит от юрисдикции… в какой-то мере от того, кто именно ввел санкции», — отметил один из участников.

«Нельзя быть осуждённым за отмывание денег в одной юрисдикции, а в другой начать с чистого листа… такая информация должна где-то храниться», — сказал другой.

Однако когда уточнили, что речь идёт именно о Шевцовой — спикере и спонсоре мероприятия — большинство отказалось от комментариев, а второй собеседник предположил, что она, вероятно, использует «пробелы» в системе.

«Думаю, она просто пользуется лазейками», — сказал он.

Её бэкграунд не упоминался во время панельных дискуссий, как и не было никаких упоминаний об IBox Bank.

Впрочем, не все реакции были критичными.

«Вау. Очевидно, у неё есть финансовые потоки, и это работает, и мне кажется, что такой человек понимает больше, чем средний участник. Я бы хотел с ней работать», — отметил третий участник.

В посте после мероприятия компания Sends описала участие Шевцовой как часть более широких отраслевых дискуссий об искусственном интеллекте и финансовом комплаенсе. По словам компании, она участвовала в панелях по AML и KYC-решениям на основе ИИ, а также встроенным финансам, подчеркивая важность сочетания технологических инноваций с должным управлением и бизнес-фокусом.

Эта ситуация выявляет разрыв между тем, что глобальная финансовая индустрия декларирует относительно комплаенса, и тем, как он работает на практике. Лица, связанные с серьёзными обвинениями, могут и дальше действовать в системе — и даже обретать в ней легитимность. В этом смысле комплаенс рискует превратиться не в фильтр, а в платформу.