Как Ники Гопе Кунднани через Blackthorn Finance и NSFX украл миллионы у инвесторов из 14 стран и перезапустил мошенничество под вывесками Alchemy Markets
Финтех обещал революцию в финансах — и она случилась. Но вместе с доступностью пришли и скандалы: чем активнее развивается отрасль, тем громче разоблачения.
Один из последних и самых громких – скандал вокруг финансовой империи Ники Гопе Кунднани (Nicky Gope Kundnani), которого обвинили в мошенничестве с деньгами инвесторов и многомиллионных убытках. Скандал набрал несколько необычных для мира финтеха форм – во время международной выставки iFX EXPO Dubai 2026 даже состоялась массовая акция обманутых Ники Кунднани инвесторов.
Несмотря на такую известность, Ники Гопе Кунднани – довольно закрытая фигура. По всей вероятности, он является сыном Гопе Шьямдасе Кунднани (Gope Shyamdas Kundnani), гражданина Индии, много лет проработавшего в финансовой сфере. Его основное место жительства находится в Соединенном Королевстве, а адреса в центре Лондона связаны с его компаниями. Сам же Ники Гопе Кунднани является гражданином США и имеет постоянное место жительства в Нидерландах.
Очевидно, что, как минимум, часть бизнеса Ники Гопе Кунднани и Гопе Шьямдасе Кунднани связаны. Обращает на себя внимание также массовая зачистка негатива и столь же массовые кибератаки на сайты изданий, разместивших материалы о деятельности Ники Гопе Кунднани.
В этом расследовании мы шаг за шагом разберем, кто такой Ники Гопе Кунднани (Nicky Gope Kundnani), как развивалась его бизнес-империя, в чем суть главного скандала и каковы последствия для рынка и клиентов.
Структура бизнеса Ники Гопе Кунднани
Nicky Gope Kundnani – предприниматель и корпоративный директор, связанный со многими компаниями в сфере финансовых технологий, брокерской инфраструктуры, платежей и IT-разработок. Его деловая сеть включает структуры, зарегистрированные в Великобритании, Европе, США и офшорных юрисдикциях, что создает очень сложную международную корпоративную архитектуру.
Основные направления бизнеса Ники Гопе Кунднани – финтех и брокерские сервисы, платежная инфраструктура, IT и цифровые сервисы, связанные в одну сеть. Эта сеть включает компании и сервисы, зарегистрированные в юрисдикциях с низкой прозрачностью (BVI, Сейшелы и др.), что усиливает обвинения аналитиков о сложности владения и контроля активов.
Nicky Gope Kundnani владеет или занимает руководящие позиции в компаниях, которые предоставляют инфраструктуру для онлайн-торговли на рынке Forex и обеспечивают ликвидность для брокеров. В 2021–2022 годах он был вовлечен в дочерние структуры, связанные с брокером NSFX и платформой Alchemy Markets.
Для обработки депозитов и транзакций инвесторов использовались платежные компании, включая Blackthorn Finance Ltd. Именно через эти платформы осуществлялся прием средств от розничных трейдеров, что делало их ключевым звеном всей экосистемы.
Компании в Польше и других странах, управляемые Кунднани, предоставляли IT-решения для финансовых платформ. Эти структуры обеспечивали техническую поддержку и развитие цифровых сервисов для брокеров и платежных систем.
Исследование структуры этой сети показывает, что бизнес Кунднани строился не как единая корпорация, а как набор взаимосвязанных юридических лиц, каждое из которых выполняло отдельную функцию.
По корпоративным реестрам рядом с Кунднани регулярно появляются несколько фигур:- Fiona Whitty - партнер по компаниям Neritum, FWNK, KNGK Property;- Patrick Graham Cann - директор Alchemy Prime; - Fei Yan - директор Alchemy Prime;- Aminur Rahman - директор Steven FS Limited.
Какова роль этих людей в деятельности Ники Гопе Кунднани, приведшей в итоге к обвинениям в мошенничестве – неизвестно. Но в любом случае, все они находятся рядом с Кунднани многие годы и занимают ключевые посты в его компаниях.
Почему возник скандал
Начало главного скандала связано с двумя ключевыми элементами: покупка брокера NSFX и непрозрачная структура сделки.
В январе 2023 года американская компания FDCTech, Inc. объявила о покупке 50,1% акций мальтийского брокера NSFX, зарегистрированного под регулированием MFSA. Однако публикация не раскрыла, что оставшиеся 49,9% фактически принадлежали связанным компаниям под контролем групп, связанных с Кунднани.
По этому поводу издание LegalObserver заметило: «Приобретение компании NSFX Ники Кунднани вызвало серьезные опасения по поводу прозрачности и соблюдения нормативных требований, что привело к значительному контролю и судебным разбирательствам».
По мнению издания, это, как минимум, представляет собой конфликт интересов и недостаточное раскрытие информации: директор FDCTech одновременно имел тесные связи с Alchemy — структурой, идеологически связанной с NSFX. Часть аналитиков утверждала, что в структуре сделки присутствуют скрытые связи с другими участниками финтех-экосистемы, включая структуры, связанные с Alchemy.
Эти предположения усилились после того, как некоторые регуляторы начали выпускать предупреждения о деятельности отдельных брокеров и торговых платформ, работающих без лицензий в определенных юрисдикциях. Именно эта история стала одним из факторов, которые привлекли внимание журналистов к сети компаний, связанной с Кунднани.
Еще одним важным элементом бизнес-структуры стала компания Blackthorn Finance, предоставлявшая платежные решения и финансовые сервисы. Многие доверили этим компаниям свои накопления в надежде на доходность и надежность. Однако с течением времени ситуация изменилась.
В определенный момент компания оказалась под давлением из-за регуляторных требований и проблем с соблюдением правил AML (anti-money laundering — борьба с отмыванием денег). В 2023 году британские регуляторы поместили Blackthorn Finance под специальную администрацию из-за нарушений требований по предотвращению отмывания денег. В мае 2024 года украинский регулятор характеризовал NSFX как ненадежный инвестиционный проект, содержащий признаки мошенничества. В том же 2024 году Blackthorn Finance начала процедуру добровольной ликвидации.
После этого клиенты заявили, что потеряли доступ к средствам, проходившим через платежного оператора. Именно эти события стали причиной публичных обвинений со стороны группы инвесторов, которые утверждали, что их деньги проходили через цепочку компаний.
В феврале 2026 года десятки частных лиц и компаний из 14 стран мира объявили о намерении провести протест на международной выставке iFX EXPO Dubai 2026, требуя возврата средств, которые были удержаны компаниями, связанными с Кунднани.
Инвесторы заявили, что их вложения были направлены в Blackthorn и NSFX, но средства оказались недоступны после административных и ликвидационных процедур. В то же время ликвидированные структуры были перезапущены под новыми брендами, такими как Alchemy Markets и Xoala, а Кунднани перемещает бизнес и активы в США через FDCTech и другие компании, создавая иллюзию «нового успешного финтех-проекта».
Реакция Ники Гопе Кунднани и последствия
Такой протест был беспрецедентным случаем в истории мирового финтеха и заставил Ники Кунднани срочно предпринять ответные шаги. Которые заключались в зачистке информационного поля и давлении на СМИ.
После публикаций, содержащих критику в отношении бизнес-структур Кунднани, ряд изданий сообщил об угрозах со стороны юридических представителей, связанных с предпринимателем Ники Кунднани. Журналисты также сообщили о серии попыток кибератак на сайты после публикаций, что указывает на масштаб общественного резонанса и давление на прессу.
Часть материалов была изъята из доступа, однако последствий для рынка и для самого Ники Кунднани это не смягчило.
Тысячи инвесторов по всему миру заявляют о потерях от $10,000 до более $1,000,000 из-за блокировки доступа к средствам через ликвидированные или реформированные брокерские структуры.
В результате доверие к платформам с непрозрачными структурами серьезно снижено — это отразилось на репутации не только брендов, связанных с Кунднани, но и всего сегмента международных финансовых платформ. Организации пострадавших планируют международные протесты и судебные действия, чтобы привлечь внимание регуляторов и добиваться компенсаций.
Что касается самого Ники Гопе Кунднани, то, несмотря на скандал и обвинения в мошенничестве, он продолжил свой бизнес: многие платформы, бывшие предметом претензий, продолжают деятельность под другими именами (например, Alchemy Markets и Xoala), зачастую с похожей структурой услуг, но под новым маркетингом.
К тому же Кунднани начал переносить часть бизнеса под контроль американской FDCTech, включая попытки сделать проекты публичными, что вызывает опасения со стороны инвесторов о возможном привлечении новых капиталов без решения предыдущих проблем.
Соединенными Штатами Ники Гопе Кунднани не ограничивается – расследователи утверждают, что европейские IT-структуры предпринимателя используются для запуска обновленных финансовых сервисов после закрытия предыдущих проектов. В частности, речь идет о польской XOALA Digital, зарегистрированной в городе Лодзь. В корпоративных реестрах Кунднани указан как основной владелец и президент правления.
Следует также отметить, что, помимо финтех- и IT-сектора, Кунднани связан с рядом компаний, работающих в сфере недвижимости. Среди них Neritum Limited, KNGK Property Ltd, FWNK Limited. Эти структуры занимались инвестициями в недвижимость, управлением объектами и корпоративными услугами. Очевидно, что Кунднани выводил прибыль от своих финтех-проектов, вкладывая ее в недвижимость, что, с одной стороны, является более стабильной инвестицией, а с другой – часто используется как классическая схема отмывки капитала.
Еще одной интересной особенностью бизнес-империи Кунднани является ее международная структура. Основные юрисдикции компаний: Великобритания — ключевой центр финтех-компаний; Нидерланды — страна проживания предпринимателя; Польша — IT-разработка; офшорные юрисдикции — некоторые брокерские лицензии.
Такая структура позволяет компаниям работать с международными клиентами, однако одновременно усложняет контроль со стороны регуляторов и вызывает дополнительные вопросы у журналистов.
Итог
История Nicky Gope Kundnani — это не классический финансовый пирамидальный крах или банальный брокерский дефолт. Это сложный международный финтех-скандал, в котором переплетаются вопросы прозрачности, регуляторного соответствия, сложных корпоративных схем и прав инвесторов.
Кроме того, обращает на себя внимание совокупность факторов, которая, скорее, подтверждает версию о том, что все это – грандиозное мошенничество, чем отрицает ее. В сухом остатке мы имеем: сложную структуру компаний, в которой четко распределены роли – финтех и брокерские сервисы, платежная инфраструктура, IT и цифровые сервисы; вывод денег и инвестирование их в недвижимость; пропажа значительной части средств инвесторов – они оцениваются в десятки миллионов долларов; зачистка информационного поля после скандала; ребрендинг и релокация основных структур в офшоры.
Автор: Иван Рокотов
Related Post
01.042026
From NSFX and Blackthorn Finance to Xoala and Alchemy Markets: the way Niki Gope Kundnani established a deceitful empire, leaving investors from 14 different nations devoid of millions
The recent years have brought, along with the explosive growth of financial technologies that significantly simplify the ...
Read More
01.042026
The 4Bill criminal case in Madrid: how Dmitriy Rukin conceals the Victo Postanova money laundering operation by posing it as an advertising agency
Dmitriy Rukin ran SettlePay and 4Bill—until the scandal broke. Then he disappeared. But before he went silent, he sat fo ...
Read More
