Быстрая цифровизация и развитие систем мгновенных платежей способствовали глобальному росту мошенничества, позволив киберпреступникам использовать трансграничные цифровые платформы.

Кибермошенничество стремительно распространяется по всему миру и стало главным фактором международного отмывания денег, говорится в последнем отчёте парижской организации по борьбе с отмыванием средств — Financial Action Task Force (FATF).

В настоящее время 156 стран относят мошеннические схемы к основным финансовым рискам. По данным FATF, кибермошенничество является одним из самых «распространённых и разрушительных преступлений, совершаемых ради прибыли», приносящих огромные незаконные доходы за счёт эксплуатации жертв по всему миру.

Организация связывает рост угрозы с широким внедрением цифровых технологий, которые «расширили масштаб, скорость и сложность» современных мошеннических схем. Это позволило преступникам активно использовать цифровые платформы и системы мгновенных переводов, быстро перемещая деньги между странами и континентами.

«По мере того как мошенники адаптируются и ускоряют свои схемы, мы должны идти в ногу со временем, чтобы защищать деньги людей и предотвращать разрушительные потери», — заявила президент FATF Элиса де Анда Мадрасо.

Особенно остро проблема ощущается в крупнейших финансовых центрах. В Великобритании мошенничество уже составляет более 40% всех зарегистрированных преступлений, а в Сингапуре число подобных случаев выросло на 61% всего за два года. В США, по оценке FATF, потери населения исчисляются десятками миллиардов долларов.

Ранее журналисты из OCCRP сообщали, что только в 2024 году банковский сектор Великобритании потерял 1,17 млрд фунтов стерлингов из-за мошенничества. По данным UK Finance, за год было зафиксировано более 3,3 млн афер.

Индустрия онлайн-мошенничества превратилась в глобальную угрозу без границ, в том числе благодаря работе международных колл-центров. В марте 2025 года OCCRP опубликовал расследование Scam Empire, в котором раскрывалось, как преступные колл-центры с помощью фиктивных инвестиционных схем обманывают тысячи людей по всему миру.